KYC va AML siyosati

KYC va AML jarayonlari shaxsni tasdiqlovchi hujjatni tasdiqlash va hujjatlarni topshirish orqali shaxsni tasdiqlaydi, firibgarlikning oldini oladi va moliyaviy jinoyatlarning oldini oladi. DBBet ushbu nazorat vositalarini O’zbekistonda foydalanuvchi xavfsizligi va adolatli o’yinni qo’llab-quvvatlash uchun qo’llaydi.

• Tasdiqlangan hisob egasi shaxsiga asoslangan adolatli o’yin;
• Hisob himoyasini kuchaytiradigan va xavfni kamaytiradigan xavfsizlik choralari;
• Mablag’larni boshqarish va hisobot berish majburiyatlarida shaffoflik;
• O’zbekiston qonunlari va litsenziyalash shartlariga rioya qilish.

Har bir yangi foydalanuvchi depozitlar yoki pul yechib olish vositalariga kirishdan oldin shaxsni tasdiqlashni amalga oshirishi kerak. Xavf tug’dirganda yoki shaxsiy ma’lumotlarni yangilashda qo’shimcha tekshiruvlar so’ralishi mumkin.

• Hukumat tomonidan berilgan, amal qiladigan fotosuratli guvohnoma;
• Tanilgan manbadan yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat;
• Tanlangan to’lov usuli uchun egalikni tasdiqlash;
• Qonun talab qilgan hollarda mablag’ manbasi haqida ma’lumot.

Platforma pul yuvish va noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun xavfsizlik choralarini amalga oshiradi. Nazorat tranzaksiyalarni monitoring qilish, shubhali faoliyatni aniqlash va hisobot berish majburiyatlariga rioya qilishga qaratilgan.

• Xavfga asoslangan tranzaksiyalar va faoliyatni doimiy ravishda monitoring qilish;
• G’ayrioddiy naqshlar uchun avtomatlashtirilgan aniqlash qoidalari va chegaralari;
• Yuqori xavfli profillar va hodisalar uchun kengaytirilgan tekshiruv;
• Katta yoki g’ayrioddiy o’tkazmalarni qayta ishlashdan oldin ko’rib chiqish;
• Mijozlar xavfini baholash va davriy qayta baholash;
• Sanksiyalar va siyosiy jihatdan ochiq shaxslarni tekshirish;
• Zarur bo’lganda O’zbekiston Moliyaviy razvedka bo’limiga hisobot berish.

Cheklovlar KYC va AML maqsadlarini qo’llab-quvvatlaydi va platformani noto’g’ri foydalanishdan himoya qiladi. Shaxsni tekshirishni chetlab o’tish yoki mablag’larning kelib chiqishini yashirishga urinishga yo’l qo’yilmaydi.

• Bir shaxs uchun bir nechta hisob ochish yoki boshqarish;
• Soxta, o’zgartirilgan yoki o’g’irlangan hujjatlarni taqdim etish;
• Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirish yoki terrorizmni moliyalashtirishga urinish;
• Tizimlar, koeffitsientlar yoki tranzaksiya oqimlarini manipulyatsiya qilish;
• Hisobga kirishni ulashish, sotish yoki o’tkazish;
• Hisob egasiga tegishli bo’lmagan uchinchi tomon to’lov vositalaridan foydalanish;
• Shaxsni noto’g’ri taqdim etish yoki boshqa shaxs nomidan harakat qilish.

Ushbu siyosatning buzilishi amaldagi qonunlar va platforma qoidalariga muvofiq ijro choralarini qo’llashga olib keladi. Chora-tadbirlar xavf va tartibga solish talablariga qarab mutanosib ravishda qo’llaniladi.

Shubhali faoliyat bilan bog’liq mablag’larni vaqtincha yoki doimiy ravishda to’xtatib turish, muzlatish yoki musodara qilish, garovlar yoki yutuqlarni bekor qilish, tegishli hollarda vakolatli organlarga xabar berish.

Foydalanuvchilar aniq va yangilangan shaxsiy ma’lumotlarni taqdim etishlari va shaxsni tasdiqlashni o’z vaqtida amalga oshirishlari shart. Hisob egasi hujjatlarni topshirish yoki qo’shimcha ma’lumot olish so’rovlariga tezda javob berishi kerak. Depozitlar va pul yechish uchun faqat foydalanuvchiga tegishli to’lov usullaridan foydalanish mumkin. Har qanday shubhali faoliyat haqida qo’llab-quvvatlash xizmatiga kechiktirmasdan xabar berish kerak. Foydalanuvchilar kuchli xavfsizlik choralarini, jumladan, hisob ma’lumotlarini himoya qilish va iloji bo’lsa, ikki faktorli autentifikatsiyani yoqishlari kerak.

Platforma O’zbekistonda foydalanuvchilarni himoya qilish va xavfsiz muhitni saqlash uchun adolatli o’yin va shaffoflikni qo’llab-quvvatlaydi. Nazorat shuningdek, mas’uliyatli o’yinlar va hisoblarni himoya qilishni qo’llab-quvvatlaydi.

• KYC va AML standartlari va tartibga solish talablariga rioya qilish;
• Shaxsiy ma’lumotlarning maxfiyligi va himoyasi;
• Shubhali faoliyat va noto’g’ri foydalanish uchun doimiy monitoring;
• Manipulyatsiya, til biriktirish va boshqa adolatsiz xatti-harakatlarning oldini olish;
• Xavfsizlik va muvofiqlik masalalarida foydalanuvchilarni qo’llab-quvvatlash;
• Platforma va foydalanuvchilar o’rtasida umumiy javobgarlik;
• Barcha foydalanuvchilar uchun teng sharoitlar va xolis munosabat.